案例：天安保险股份公司财务应用方案

天安保险股份有限公司是我国第一家由企业出资组建的股份制财产保险公司，是国内著名的财险公司之一。公司成立于1994年，主要经营财产保险、责任保险、信用保险、水险、意外伤害保险、健康保险、金融服务保险、再保险、法定保险和资金运用保险等业务。每年以6%的平均速度增长，累计实现保费收入19亿元。公司先后在上海、南京、宁波、合肥、大连、青岛、广州、济南、重庆、深圳、厦门、郑州等地建立了分公司，由区域性保险公司迈向了全国性保险公司的行列。在对外合作方面，天安保险公司与美国、英国、瑞士、新加坡等60多个国家和地区的500家保险机构建立业务联系，在西欧、北美、亚洲、澳洲等全球50多个国家和地区建立了200多个理赔、检验代理网点。

为了适应激烈的保险市场竞争，公司计划重新设计和建造一个集中统一的企业管理系统，并与现行核心业务系统对接，实现财务、业务数据一致，使得企业信息管理更规范化、标准化和现代化。保险行业突出的保费管理与客户资源管理成为业务中的重点。天安作为全国性的集团公司，集团财务的管理必须做到滴水不漏，高效、快捷，对信息化的要求是能够基于远程的WEB方式时时查询、以及保险行业特殊的会计制度处理、能够处理多币种多业务的完整解决方案。天安复杂的组织管理结构，以及对财务、业务要求一体化的严格程度，使得整个系统对这一方案提出了重大挑战。

1. 系统平台要求

业务范围及系统需求

包括开发、设计、运行天安保险企业及管理系统的软、硬件环境。该平台可采用多层B/S结构，各分支机构的财务业务数据集中存放在财务总部，除了能够整合天安保险现有的财务业务之外，还必须具有很好可维护性和可扩充性。经过周密科学的调研，总结出天安的业务需求：

1）网络化企业管理系统，实现数据的真正集中存储；

2）具有先进性、高效性、开放性、灵活性，能应用于不同平台；

3）具有快速适应业务变化、深度满足个性化需求的能力；

4）具有良好的可操作性、可扩展性、前瞻性、安全性；

5）财务上，基本财务核算应符合保险行业的财务管理制度要求，同时接轨国际；

6）快捷、准确的财务决策分析、统计、预警功能，同业务系统连接，完成业务系统中的财务流程；

7）增加内部技术员对软件使用、配置开发的自主程度，提高企业自身的参与程度；

8）外币核算采用分账制，即外币入账只登记原币金额，查询所有账册和报表都按币种查询，常用报表也采用分币种编制，最后根据分币种的报表乘上期末汇率得出折合本位币的报表；

9）以前数据存放在各分支机构，只能在月底通过分支机构的报表看出大体的财务状况，而现在需要通过业务系统对各分支机构的具体业务及资金状况进行实时监督。

根据业务需求，金算盘结合以往的经验，从面向全局、面向应用、面向管理、面向用户和面向未来五个方面来设计该系统。面向全局：面向天安整个集团，从总公司到分公司、中心支公司乃至更小的分支机构。

面向用户：尽管本解决方案的用户是相对稳定的，但在这个相对稳定的用户群中，使用者层面是不一样的。充分整合了金算盘软件的系统特点，让天安更好面向用户。

面向应用：是指该系统首先要符合一定的标准，其次是软件功能要满足应用者管理的实际需要，第三还要充分考虑贵司的硬件环境和互联网络的带宽、安全性等多种因素。

面向管理：天安保险公司网络财务业务管理信息系统不是一个单纯的核算系统，它是一个集财务、业务和管理为一体的管理型的系统，整个网络系统涉及到业务系统、往来客户应收应付管理、固定资产折旧管理、总账及明细账的管理、各种各样的统计分析报表管理以及集团管理系统等等，一方面要注重核算，另一方面要面向管理，二者不可偏颇。

面向未来：天安保险公司网络业务管理信息系统是一个较为复杂、庞大的系统，加上企业自身管理的复杂性，要求应用软件必须面向未来。软件设计之初就提供了极大的可扩展性。

根据天安保险公司网络业务管理系统站点数量较多、位置分散及现行业务的特点，在设计整个网络时采用了多层结构来实现信息的实时传输。这种结构使得网络：可靠性高、扩展性强、吞吐量大、结构清晰，便于维护和管理。

考虑到网络系统对天安保险公司业务处理、经营管理和领导决策的巨大作用，安全性显得尤为重要。在设计整个网络时，安全设定的整体思想为：制定健全的规章制度；建立双服务器，采用双机热备份的工作模式，保证整个系统的持续运行；所有站点均配置不间断电源，保证电力供应；各工作站尽量不配置软驱和光驱，除非确有必要，减少和杜绝病毒的入侵；坚持定期备份数据，以防万一服务器出故障。

采用美国微软公司的Windows 2000或XP（中文版），该系统功能强大、界面美观、操作方便，是全球市场占有率第一的、成熟的网络操作系统，选择该系统还有利于与前端操作系统平滑连接，保证天安业务系统的稳定。

鉴于东软金算盘软件有限公司与Oracle正式合作伙伴（ISV）的关系，采用了面向对象的Oracle大型数据库，保证了天安业务系统的灵活性并为将来的系统升级预留了充足的扩展空间。

保险业务管理系统

1、使用软件的版本号：9.1Internet版。

2、会计制度采用的是保险行业制度。

3、采用数据集中式管理。全国各地的财务数据集中存放在上海的信息中心，上海分别有8台小型机供全国的用户登录。正式运行后会将8个IP地址分配给各地分、支公司。

4、客户端采用WIN2000的终端方式或高级终端登录。客户端不需要安装金算盘软件，只需安装WIN2000的终端程序。

5、安公司机构结构。该公司机构体系分为四级：总公司、分公司、中心支公司。目前财务核算到三级。

6、币核算采用分账制管理。所有外币发生时入账均以原币入账，且外币汇率均为1。

7、益结转一年一次。每年年底才做一次损益结转。

8、本初始设置已经完成。由金算盘上海分公司人员建立好账套后，导入到账套里。（详细设置见发送给天安各地分支机构的《实施方案书--样板账套》）

金算盘企业管理软件8e for Internet充分满足了天安保险现阶段及下一阶段的业务需求。8e是国内目前唯一通过"中国软件评测中心"确认测试且全部指标获得A级的Internet版软件。这个版本是东软金算盘软件有限公司的最新产品，从功能满足上更加适合天安保险的业务需求。

8eV9.1实现了优化企业内部资源；理顺了企业业务流、资金流、信息流的融合处理；实现了高效、实用的集团管理等功能；具备了灵活、自动的工作流管理功能；适应了网络时代的远程应用和及时决策。

8eV9.1还具备了金算盘软件其他优点。如财务、业务、管理一体化，独创信息重组功能；具有数据挖掘、旋转、切片分析的能力；具有强大的报表汇总、合并报表的功能；支持远程事务处理，强大的预测功能；多重科目属性设定等。

金算盘软件率先采用了将所有数据集中存放在一个数据库内的独特的设计理念，纵向上，方便数据的跨年度查询，对历史数据的统计、比较、分析变得非常方便；横向上，可以对不同单位的数据进行横向比较、分析，提升管理功能。

金算盘软件一改传统软件只能在每年的1月1日开账，12月31日关账的局限，可任意指定会计年度的起始日期、结束日期、会计期间数、每期结账日等，能适应国际会计制度，方便和国际会计制度接轨；金算盘软件率先支持新旧会计制度并存，系统具有良好的开放性，可以接收符合标准的外部数据，也可以将所有的数据进行多种格式的输出，包括当前流行的各种格式，如超文本、纯文本、Excel、多种数据库及ppt格式；具有良好的开放性和二次开发的能力；独具特色的防伪税控系统接口等多项功能，可以免除用户的后顾之忧。

金算盘软件输入输出界面自由设定，具有动态模糊参照功能，输入单据时可输入部分编码、部分编码名称及编码名称的汉语拼音首字母；具有编码别名、助记码等功能；具有编码的合并、拆分、停用及复制功能，编码无级变长；具有科目计息功能；具有自动改错、自动记忆、自动识别、自动匹配的功能；具有语音报数的功能；具有自动报警功能；具有备忘录和实时提醒功能；具有数据关联和追踪功能；具有模拟和及时过账的功能。

系统提供强大的操作向导功能，用户可根据向导一步一步实现所要的功能；系统支持动态在线帮助，用户可以无师自通；美观清晰的流程，带给用户操作上的享受；系统提供二维、三维的几十种直观清晰的图形分析和预测功能，避免了纯数字的枯燥，而且还可以从不同的角度来查看和分析图形。

通过选择复币式凭证模板实现了分币种录入凭证，而强大的电子表格系统可以自由定义公司正好适合天安分币种出报表。金算盘的数据集中存放和集团管理完全满足天安对于下属机构实时监督的需求。一方面集团账套主要用于集团公司对其下属子公司账套数据的合并、汇总，它是一个综合型账套，全面收集数据，便于集团的高层领导间接及时掌握集团的运行情况，对集团的下一步运作提前做出明确的决策；另一方面数据集中存储能满足天安及时动态掌握各分支机构的财务动作情况。

三、系统实施步骤

为了达到此次信息管理系统建设的总体需求目标，实现天安保险有限公司的统一、规范管理，方便业务信息的收集、处理和分析，同时考虑到该网络财务管理系统规模较大，下属公司多，整体实施共分三个阶段进行。

第一阶段：建立完整的网络财务系统，将原使用的金碟软件的数据导入后，并行运行一段时间，然后替换金碟软件；

第二阶段：根据业务系统和财务系统无缝联结的具体需求，进行配置开发，保证业务数据能自动生成相应的单据，并自动转入到财务系统中，减少数据的重复录入，同时对于业务系统需要的数据进行回传。

第三阶段：完成从集团到全国各地的网络调试使用，并且进行人员培训与系统实施同步进行。

系统培训：对所有的使用人员与高层主管实行针对性培训；

网络基础建设：硬件软件同步进行，提高实施进度及上线速度；

软件应用培训：按照业务流程进行分级分批培训，严格按照金算盘培训体系进行，同时结合天安情况调整。

漫步今天的上海陆家嘴金融区，林立的高楼顶着金色的阳光，和熙的清风吹拂着街过的翠木，静谧中暗暗透着一丝商战硝烟的味道，一场金融市场的行业圈地将随着WTO的不断深入变得更加激烈。谁想成为这场战争的胜利者，就要拥有超强的实力和过人的思想！

天安保险在这场战争中，凭借着企业独特的灵活性先后与多家国际性保险与再保险公司合作，快速扩张市场；凭借着企业管理人的前瞻性与敏锐性，牵手中国软件翘楚东软金算盘软件有限公司，共同建立了企业信息化管理系统，增强了企业的市场竞争力，成为傲立陆家嘴金融区的一枝新秀！

实施企业信息化管理后的天安，业务与财务效益得到了极大的提高；各地的保费收入与支出、各地客户的变动情况、险种变化趋势通过资金收支与业务项目变化即可清晰展现，提高了决策速度；决策支持的报表系统比以前提前了一周；高度个性化的业务系统使每位天安人都绽发出全新的活力……

走进今天的天安，展现在眼前的是一个高效、有序、充满竞争活力的国际化新型企业。